內容簡介
自資管新規實施以來，資產管理行業從無序擴張走向有序發展，管理的資產規模超百萬億元，成為僅次於銀行信貸業務的第二大金融業態，在中國金融體係現代化建設中的作用越發突出。當前金融監管改革有序推進，如何在資管新規全麵實施的基礎上進一步深化製度改革，從治理資產管理業務風險轉向充分發揮資產管理業務功能，成為關係中國金融體係現代化建設和中國特色金融發展之路走向的戰略性問題。
本書以資管新規的全麵實施為切入點，兼顧問題導向和目標導向，對資管新規的實施情況進行評估和總結，查找中國資產管理業務的潛在風險和深層次問題，在深入分析問題成因的基礎上，提出促進中國資產管理業務健康發展的政策建議，對中國資產管理業務的未來進行展望。希望通過深化製度改革，充分發揮資產管理業務功能，為全麵實施注冊製、提高直接融資比重、走好中國特色金融發展之路保駕護航，更好地統籌發展和安全，防範化解金融風險；更好地服務實體經濟，實現經濟高質量發展；更好地增加居民財富，助力共同富裕。
作者簡介
吳曉靈
中國金融學會前執行副會長，中國金融會計學會前會長，中國經濟50人論壇成員，中國財富管理50人論壇學術總顧問。清華大學五道口金融學院原理事長、研究員、兼職教授、博士生導師。第十一、十二屆全國人大常委會委員、財經委員會副主任委員，中國□□銀行前副行長，國家外匯管理□前□長。
1994年獲孫冶方經濟科學獎，2004年、2005年被《華爾街日報》評為“□□□值得關注的50位商界女性”，2006年、2007年被《福布斯》評為“□□□有影響力的100位女性”，2009年入選“影響新中國60年經濟建設的100位經濟學家”, 2011年獲“CCTV中國經濟年度人物”獎。
長期從事貨幣政策、金融市場和金融監管的實踐與理論研究，出版過《銀行信用管理與貨幣供應》《銀行與企業債務重組問題研究》《資管大時代》《平台金融新時代》等著作，在期刊上發表過多篇關於財政金融、貨幣政策、金融市場、普惠金融、金融法律等的文章。在全國人大工作期間參與推動《中華□□共和國□□□□□□法》《中華□□共和國證券法》等重要法律法規的修訂工作。
鄧寰樂
中國財富管理50人論壇特邀研究員，恒生電子股份有限公司副總裁。2002—2018年在中國證監會及其下屬中國□□□□□□業協會任職，從事證券監管以及□□行業自律管理工作，曾獲得中國證監會“史美倫獎學金”；2018—2023年在摩根士丹利□□管理有限公司工作。本科畢業於清華大學經濟管理學院，研究生先後就讀於北京大學和倫敦商學院金融專業。
目錄
前 言
第一章 總論篇
一、對資管新規實施情況的綜合評估 003
二、資產管理業務麵臨的新挑戰 013
三、資產管理業務風險與問題的成因 022
四、對資產管理業務的展望與建議 036
第二章 成果評估篇
一、資管新規出台的背景 052
二、資管新規出台後的實施效果 056
三、資管新規麵臨的新挑戰 065
第三章 法規篇
一、當前兩大監管條線資產管理業務開展情況 078
二、當前資產管理業務各環節監管政策情況 080
第四章 資產配置與投資篇
一、當前各類資產管理業務的資產配置情況 114
二、資產配置業務麵臨的主要問題 124
三、資產配置業務問題的成因 128
四、解決財富管理市場存在的問題及相關建議 136
第五章 風險評估篇
一、當前資產管理業務風險評價 145
二、資產管理業務麵臨的主要風險 148
三、對財富管理市場風險外溢的分析 175
四、對推動財富管理市場風險問題的建議 179
第六章 銷售篇
一、當前銷售端的問題與建議 185
二、當前投資者端的問題與建議 190
第七章 托管篇
一、當前□□托管行業麵臨的主要問題 195
二、□□托管行業問題的成因 202
三、對推動□□托管行業的建議 208
第八章 投顧篇
一、當前投顧行業麵臨的問題與建議 217
二、投顧行業信息披露的問題與改進 236
三、投顧行業產品評價的問題與改進 249
四、信息披露和產品評價補充指標的設計建議 256
第九章 境外經驗借鑒篇
一、境外資管業發展與立法實踐的經驗借鑒 271
二、英國公募資產管理產品的統一監管模式 284
三、美國銀行信托業務的機構監管模式 290
附 錄 293